Author profile photo
Команда Bitsz
13 марта 2025 г.
~3 мин. чтения

Политика противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (AML Policy) и политика «Знай своего клиента» (KYC Policy) сайта bitsz.io направлены на минимизацию рисков, связанных с незаконной деятельностью при использовании услуг bitsz.io. Данная политика отражает соблюдение международных стандартов и местных нормативных требований.

В целях соблюдения нормативных актов, таких как Пятая директива по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (5AMLD), bitsz.io внедряет внутренние механизмы для борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма, наркоторговлей, коррупцией и другими незаконными действиями. Подозрительные транзакции и действия пользователей подвергаются тщательной проверке для обеспечения соблюдения требований.

Платформа, предоставляющая услуги по обмену криптовалют, обязана проводить всестороннюю проверку подозрительных транзакций, включая идентификацию пользователя (KYC) и верификацию происхождения криптовалютных активов. Активы, находящиеся на проверке, остаются на балансе до завершения верификации.

Размещая заказ, Клиент даёт согласие на проведение возможных проверок AML/KYC.

  1. AML/KYC проверки
    1.1. Проверки AML/KYC для транзакций и пользователей проводятся назначенным сотрудником по борьбе с отмыванием денег (AML officer) в рамках bitsz.io, в координации с поставщиками ликвидности и криптовалютными биржами.
    1.2. В ходе этих проверок Клиенты соглашаются на сбор, хранение и передачу своих персональных данных соответствующим органам или поставщикам ликвидности, если это потребуется.
    1.3. Процедуры AML/KYC включают:
  • Постоянный мониторинг транзакций на платформе bitsz.io;
  • Назначение сотрудника по борьбе с отмыванием денег (MLRO);
  • Применение риск-ориентированного подхода;
  • Проведение комплексной проверки благонадёжности клиента (CDD);
  • Регулярное обучение персонала для повышения осведомлённости по вопросам AML/KYC;
  • Сотрудничество с регулирующими и юридическими органами;
  • Ведение точного учета и составление отчетов.
  1. Транзакции, отмеченные как высокорискованные
    Транзакции с уровнем риска 40% и выше или связанные со следующими категориями могут быть приостановлены на неопределенный срок до завершения верификации:
  • DARK SERVICE
  • SCAM
  • STOLEN
  • MIXING (миксер)
  • SEXTORTION
  • RANSOMWARE
  • HACK
  • PHISHING
  • FINANCING TERRORISM (финансирование терроризма)
  • FRAUD
  • BLACKLIST
  • CYBERCRIME ORGANIZATION (киберпреступные организации)
  • NARCOTICS
  • HUMAN TRAFFICKING
  • SANCTIONS
  • GAMBLING

2.1. Поставщики ликвидности или биржи могут потребовать приостановки транзакции до завершения проверки KYC.
2.2. Правоохранительные или компетентные органы также могут потребовать заморозки активов до завершения расследования.
2.3. Если сотрудник AML bitsz.io выявит подозрительное поведение, транзакции могут быть приостановлены до завершения всех необходимых проверок.

  1. Требования к документам KYC
    Клиенты должны предоставить следующее для подтверждения происхождения средств:
  • Платформа и способ получения средств (включая скриншоты и ссылки на транзакции);
  • Цель транзакции;
  • Детали транзакции (сумма, дата, время);
  • Записи переписки с отправителем, подтверждающие перевод.

Обязательные подтверждающие документы:

  • Фотографическое удостоверение личности (паспорт, удостоверение личности или водительское удостоверение);
  • Селфи с удостоверением личности и рукописной запиской с указанием даты и подписи.

3.1. Время обработки проверок KYC варьируется и зависит от конкретного случая.
3.2. Заблокированные активы подлежат возврату только после одобрения KYC.
3.3. Активы, не прошедшие верификацию AML, не подлежат обработке или обмену.
3.4. Успешное прохождение проверки KYC может облагаться комиссией за возврат в размере 5%.

  1. Дополнительные комиссии
    За высокорискованные случаи, включая те, которые отмечены как:
  • DARK SERVICE
  • SCAM
  • STOLEN
  • MIXING (миксер)
  • FINANCING TERRORISM (финансирование терроризма)
  • ДРУГИЕ КАТЕГОРИИ ВЫСОКОГО РИСКА
    могут применяться дополнительные комиссии за транзакции (до 5%).
  1. Отсутствие возможности возврата средств
    Возврат средств не может быть произведён, если:
  • Регулирующие органы или судебные решения обязывают удерживать активы;
  • Поставщики ликвидности удерживают средства.

5.1. Возврат средств за ошибки или связанные с AML проблемы невозможен без соблюдения требований KYC.

  1. Если Клиенты не отвечают на запросы о предоставлении информации в течение 30 календарных дней, активы могут быть не возвращены.

  2. Блокировка транзакций
    Транзакции могут быть заблокированы, если они связаны с запрещёнными платформами, такими как:

  • Tornado Cash, Hydra, Blender.io, Garantex и другими, связанными с санкционными субъектами или деятельностью.

7.1. Транзакции с кошельками или платформами высокого риска, такими как FreeWallet и Railgun, также могут быть заблокированы bitsz.io.

  1. Поставщики ликвидности
    Поставщики ликвидности могут отказаться от разблокировки замороженных средств на основании пунктов 2, 2.3 или 7.

  2. Рекомендуется
    Клиентам рекомендуется обращаться в службу поддержки через Live Chat для предварительной проверки потенциальных блокировок перед инициированием транзакций.

Поделиться статьей: